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香港计划许可虚拟资产从业职员。十大许可条件的特点有哪些?

新闻 2021-08-03 19:39145www.ikeydo.com未知

11月4日,香港财政局向全社会发布了政策咨询。作为加大香港反洗钱和恐怖筹资体系的立法提案的一部分,香港虚拟资产行业将全方位纳入监管体系,并将推行服务提供者的许可规范。

上述政策咨询截止日期为2021年1月31日。之后,将进入政策拟定阶段。对于很多从业职员来讲,许可规范的打造意味着他们将可以从事将来香港虚拟资产的发行、买卖、资金投入管理、推广托管与有关的金融服务。但同时,假如你不熟知香港的监管规定,对许可证条件没一个深刻的认知,企业的进步也会面临巨大的挑战。本文简要介绍了香港提出的许可规范,与对从业职员的具体需要。

条件6:离别和管理顾客资产

具体而言,授权虚拟资产服务提供商需要将顾客资产存入关联实体,并将有关资产离别。被许可方还需要推行适合的政策和治理程序,以正确管理和保管顾客资产(包括虚拟资产)。

考虑到虚拟资产的特殊性,预计许可证颁发机构将对怎么样离别和管理顾客资产提出很多具体问题,并需要申请人提供可以证明其科技实力的材料。

条件8:财务报告和披露

该条件需要许可虚拟资产服务提供商及其关联实体遵守规定的审计和披露需要,并公布经审计的竞价推广账户。

这一需要与持牌机构现在的需要差别不大,是常规需要。

条件9、预防市场操纵和非法活动

持牌虚拟资产服务提供商需要拟定并推行监控政策和手段,以监控其平台上的买卖活动,以辨别、预防和报告涉嫌操纵市场或违反市场的买卖。

这一需要与持牌机构现在的需要差别不大,也是常规需要。

条件7、虚拟资产上市买卖政策

此条件需要持牌虚拟资产服务提供商在其平台上推行和推行虚拟资产上市和买卖安排的适合政策。在允许虚拟资产在交易平台上市之前,被许可爱还需要对虚拟资产进行所有适当的尽职调查。

依据这一门槛需要,将来的虚拟资产服务提供商需要聘请全职合规专业职员来辨别不一样的虚拟资产,并提供符合监管需要的尽职调查结果。

条件10:预防利益冲突

为了防止利益冲突,持牌虚拟资产服务提供商及其关联实体不能从事坐席买卖。除此之外,被许可爱及其关联实体需要在公司结构内的不同职能部门之间打造适合的防火墙,以防止利益冲突,并拟定政策来消除、防止,管理或披露虚拟资产买卖产生的实质性或潜在的利益冲突。

这一需要通常符合现在对基金经理和其他持牌人的需要,也是一项常规需要。但因为虚拟资产的隐私性和市场买卖信息的隐蔽性,怎么样使监管部门觉得申请人已经做好充分的筹备,预防利益冲突,将是获得牌照的要紧考虑原因。

除上述10项条件外,咨询文件还提出,虚拟资产服务提供商还应遵守《反洗钱条例》附表2规定的反洗钱和恐怖分子筹资规定。除此之外,因为虚拟资产业务是高科技产业,具备高度的投机性,持证虚拟资产服务提供商需要遵守一套健全的监管需要,确保被许可爱有足够的能力和常识正确经营虚拟资产业务,从而减少对资金投入者导致的风险系统问题、安全漏洞或市场操纵。

通常来讲,上述10项许可条件在非常大程度上仍然是参考了现在监管企业的许可需要,但增加了一些与虚拟资产有关的要点。从有关内部规则来看,许可证发放的重要还是申请人控制风险的能力,与是不是有适当的机制和结构设计,使风险得到监控,防止对顾客导致损害和对行业导致不利影响。

考虑到虚拟资产独特的流动性、安全性和隐蔽性等特征,预计不同虚拟资产服务提供商对实收资本、职员资质和安全性的监管需要将高于传统监管业务。

条件5:风险管理

依据咨询文件,持牌虚拟资产服务提供商需要拟定适合的风险管理政策和程序,以降低洗钱和恐怖主义筹资风险、互联网安全风险和受监管虚拟资产活动产生的其他风险。政策和程序需要与业务的规模和复杂性相称。

因为本次政策咨询主如果针对反洗钱的立法需要而启动的,因此本次风险管理的重点是洗钱和反恐怖筹资。但事实上,证监会也有望关注持牌机构的其他风险管理指标,如企业的市场风险、操作风险和内部控制风险。

十大许可条件

在知道了强制性许可需要之后,让大家看看本咨询文件中提出的具体许可条件。香港财政局已经提出了10个许可条件。

条件1、只允许专业资金投入者服务

即持牌虚拟资产服务提供商只能在初始阶段向专业资金投入者提供虚拟资产的有关服务。将来会不会向散户资金投入者开放服务,取决于证监会对市场情况的持续监控,并视市场成熟程度作出进一步决定。

这里的专业资金投入者是一个适合的术语。一般有两类。第一类主如果一些专业机构资金投入者,如持牌交易平台、证券经纪商、银行、保险公司、强积金计划和集体资金投入计划(即内地的“基金”商品)与这部分计划的管理公司(像中国内地的基金公司)。

第二类是个人、公司(即公司)、信托公司和合伙企业,其财富达到肯定水平。就第二类专业资金投入者而言,香港现行法律在财富方面概念了他们的职业身份。在业内,判断个人专业资金投入者的规范是看资金投入者(自然人)是不是拥有100万USD(或等值货币)的可资金投入资产。

需要指出的是,专业资金投入者需要经过服务商的认定,并需要征得顾客本人的赞同,由于在被划为专业资金投入者之后,顾客在非常大程度上需要对我们的资金投入决策负责。

条件2:申请人的经济能力

所有持牌虚拟资产服务提供商都需要有足够的财务能力来经营虚拟资产业务,包括业务性质所需的实收资本需要和流动资产需要。现在,财政部的咨询文件没列出对股权和流动资产的具体需要。预计以后将颁布一些详细规定。

条件3:申请人的常识和经验

持牌虚拟资产服务提供商及其关联实体(即服务提供商与之有控制关系的独立商业实体)需要具备好的公司治理结构,其职员需要具有效履行职责所需的常识和经验。

财政局没对公司治理结构和职员的常识和经验提出具体需要。不过,从这一政策声明的角度来看,证监会非常可能需要对申请企业的大股东和实质控制人的资格条件,与公司聘用的董事、高级管理职员和职员的学历和工作背景进行审查。

许可证监管规范的演变

本次政策咨询的一个要紧内容是将许可证规范从“自愿”改为“强制”。

应该指出的是,这已不是香港首次对虚拟资产推行许可管理。早在2021年11月,香港证监会就监管虚拟资产交易网站(以下简称“立场文件”)发布了一份立场文件,将授权的虚拟资产交易网站纳入证监会的监管沙箱,推行“自愿许可规范”。

在政策咨询文件中,香港国库局将该职位的许可证视为“自愿许可规范”。事实上,在我看来,这里“自愿”包含的意思与大家一般所说的“自愿”有非常大不一样。

依据《建议书》内容,所有申请虚拟资产交易网站的机构需要先获得许可证,然后才能申请虚拟资产交易网站。证监会之所以这么做,主如果由于它只被授权监管“证券类代币”。因此,严格来讲,若是非证券代币的虚拟交易网站,则无需获得牌照。

证监会在其立场文件中强调,“假如一个平台运营商在香港经营一个中央在线交易网站,并在其平台上提供至少一种证券类令牌买卖,”由证监会管辖,并须就第1类(证券买卖)及第7类(提供自动买卖服务)受规管活动获发牌照。

证监会还强调,只监管提供虚拟资产买卖、结算和结算服务、对资金投入者资产具备控制权的虚拟资产交易网站(即中央虚拟资产交易网站)。假如平台只为直接P2P市场提供买卖服务,而其资金投入者一般保留对自己资产(无论是法定货币还是虚拟资产)的控制权,证监会将不受理这部分平台的牌照申请。除此之外,假如平台为顾客进行虚拟资产买卖(包括买卖指令传输),但平台本身不提供自动买卖服务,证监会将不受理其牌照申请。

也就是说,所有要申请牌照的虚拟资产交易网站,只须涉及证券类代币业务,需要先获得1号牌照和7号牌照(这事实上是一个强制性需要),然后才能向证监会申请虚拟资产交易网站牌照有非常大不同。建议“自愿”一词应该被忽视,以更好地理解香港监管当局的意图。

那样,为何要花那样多时间推行上述“自愿许可证规范”?这是由于,在这一轮政策咨询中,香港财政局明确表示,将准许将来的虚拟资产服务提供商发放“自愿许可规范”。假如读者不理解“自愿”包含的意思,可能会对监管文件产生误解。

条件4:业务稳健

征求建议文件建议,持牌虚拟资产服务提供商及其关联实体应当以完善的商业模式经营虚拟资产业务,确保不损害顾客和公众的利益。

啥是“稳健经营管理模式”,现在尚无具体讲解,这给证监会留下了非常大的主动判断空间。这一估计主如果因为虚拟资产服务提供商可能提供的商业模式不同。譬如,有些从事虚拟资产交易网站业务,有些从事虚拟资产管理,有些可能从事虚拟资产推广托管或代币发行,因此所需要的“稳健”判断标准就不同。

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